El banco minorista NatWest implementará límites diarios y mensuales en la cantidad de dinero que los clientes pueden pagar en los intercambios de criptomonedas en un intento de protegerlos del fraude y las estafas, y evitar que pierdan sumas de dinero que “cambiarán su vida”.
En el futuro, los clientes solo podrán transferir hasta £ 1,000 por día y hasta £ 5,000 cada 30 días. El banco dijo que los consumidores del Reino Unido perdieron más de £ 329 millones debido a estafas de criptomonedas en 2022, y es probable que la crisis del costo de vida esté generando cantidades crecientes de fraude, con ciberdelincuentes que utilizan promesas de altos rendimientos para atraer a los inversores. 35 se consideran en mayor riesgo.
Las estafas de criptomonedas a menudo explotan la falta de comprensión sobre cómo funcionan los mercados de criptomonedas y su inherente imprevisibilidad para convencer a las víctimas de que transfieran dinero a cuentas en plataformas de intercambio legítimas. Estas cuentas suelen ser creadas a nombre de las víctimas por los estafadores o por las propias víctimas bajo presión.
“Siempre debe tener el control exclusivo de su billetera de criptomonedas; nadie más debe tener acceso. Si no configuró la billetera usted mismo o no puede acceder al dinero, es probable que se trate de una estafa”, dijo Stuart Skinner, jefe de protección contra fraudes de NatWest.
“Hemos visto un aumento en la cantidad de estafas que utilizan intercambios de criptomonedas y estamos actuando para proteger a nuestros clientes”, agregó.
Algunas de las estafas de criptomonedas más comunes incluyen esquemas de inversión de bitcoins falsos, donde los estafadores afirman ser administradores de inversiones que piden una tarifa por adelantado para comenzar a operar con la promesa de millones de libras de ganancias potenciales, y estafas de alfombra, que involucran a estafadores que promueven un nuevo proyecto de criptomoneda o token no fungible (NFT) antes de fugarse con los fondos invertidos.
Las llamadas estafas de matanza de cerdos, que se basan en la ingeniería social y, a menudo, tienen un tema romántico para atraer a las víctimas, también son cada vez más comunes.
Aunque el gobierno planea legislar para otorgar a la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) poderes regulatorios sobre la promoción de ciertos activos criptográficos, la posición actual del regulador es que dichos activos permanecen sin regular y conllevan un grado de riesgo muy alto, resaltado por el alto perfil. quiebra de varias criptoempresas en 2022.
La FCA ha advertido repetidamente que los consumidores deben estar preparados para perder todo su dinero si compran activos criptográficos y, además, es poco probable que sean elegibles para recibir una compensación en virtud del Esquema de Compensación de Servicios Financieros si pierden dinero.
Si eligen invertir a pesar de esta guía, NatWest estableció tres pasos que los criptoinversionistas pueden tomar para reducir sus posibilidades de ser atrapados en una estafa:
- Nunca comparta la contraseña de su monedero de criptomonedas con nadie, incluso si un contacto o inversor le ha dicho que la necesita para depositar fondos en su monedero.
- Lea toda la información lentamente y no permita que nadie lo apresure a realizar una inversión debido a la volatilidad del mercado de cifrado. Si lo hace, también puede darle una buena oportunidad de detectar errores tipográficos o gramaticales en sitios web falsos que pueden indicar que son estafas que se ejecutan desde fuera del Reino Unido.
- Tenga mucho cuidado con los obsequios. Las plataformas de redes sociales están inundadas de ciberdelincuentes que usan mensajes falsos y patrocinios de compañías legítimas y celebridades que promocionan regalos de criptomonedas a cuentas falsas.