La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, en colaboración con la Unidad de Inteligencia Digital de la Policía de West Yorkshire, allanó varias propiedades en Leeds sospechosas de albergar cajeros automáticos (ATM) ilegales de criptomonedas.
La acción conjunta, utilizando los poderes otorgados por las Regulaciones de Lavado de Dinero de 2017, se produjo después de un largo ejercicio de recopilación de pruebas.
Al igual que sus contrapartes legítimas, una característica familiar fuera de los bancos durante más de 50 años, los cajeros automáticos criptográficos son unidades digitales independientes que permiten a los usuarios comprar y vender activos de criptomonedas pagando en efectivo o usando una tarjeta de débito, que luego depositan en la billetera criptográfica del usuario. .
Aunque hay muchos miles de ellos en todo el mundo, la mayoría en los EE. UU., su uso en el Reino Unido no está autorizado y, dado que ningún operador de cajero automático criptográfico está registrado en la FCA, es ilegal. La FCA les dijo previamente a los operadores de cajeros automáticos criptográficos que trabajan en el Reino Unido que sus actividades son ilegales y ordenó su cierre.
“Los cajeros automáticos criptográficos no registrados que operan en el Reino Unido lo hacen ilegalmente [and] Continuaremos identificando e interrumpiendo negocios criptográficos no registrados que operan en el Reino Unido”, dijo Mark Steward, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión del mercado en la FCA.
“Las empresas criptográficas que operan en el Reino Unido deben estar registradas en la FCA para fines de lucha contra el lavado de dinero. Sin embargo, los productos criptográficos en sí mismos actualmente no están regulados y son de alto riesgo, y debe estar preparado para perder todo su dinero si invierte en ellos”.
La sargento detective Lindsey Brants del Force Cyber Team de la policía de West Yorkshire agregó: “Habiendo realizado un trabajo de recopilación de inteligencia en West Yorkshire, pronto establecimos las ubicaciones de varios cajeros automáticos criptográficos en vivo.
“Se emitieron cartas de advertencia solicitando a los operadores que cesaran y desistieran de usar las máquinas y que cualquier incumplimiento de las normas resultaría en una investigación bajo las normas de lavado de dinero. Luego compartimos nuestros hallazgos con la Autoridad de Conducta Financiera”, dijo Brants.
“Nos complace poder trabajar en asociación con la FCA en lo que creemos que es una primicia nacional aquí en West Yorkshire”.
La FCA dijo que ahora estaba revisando la evidencia recopilada durante las redadas y considerará una posible acción contra los operadores de las unidades no autorizadas. También está trabajando con otras agencias de aplicación de la ley en todo el Reino Unido para interrumpir y deshabilitar los cajeros automáticos criptográficos restantes.
El regulador reiteró que no hay cajeros automáticos criptográficos operados legalmente en el Reino Unido, y que las criptomonedas y los activos relacionados actualmente no están regulados y, como tales, conllevan un grado de riesgo muy alto.
Además, los criptoinversionistas que se ven atrapados en una estafa, como un tirón de alfombras o similar, no pueden esperar ninguna reparación formal.
Mientras tanto, el Tesoro del Reino Unido sigue adelante con los planes para lanzar su propia moneda digital, lo que en última instancia podría conducir a una libra digital respaldada por el gobierno que ya se denomina Britcoin.
A principios de febrero, abrió una consulta de cuatro meses sobre el tema y está buscando un jefe de moneda digital del banco central para administrar el proyecto.
El Tesoro argumenta que una moneda digital respaldada por un banco central como el Banco de Inglaterra conservará su valor, a diferencia de las criptomonedas no reguladas, y replicará el uso de efectivo, mientras cumple con los más altos estándares de protección de datos y privacidad.
“Una libra digital emitida y respaldada por el Banco de Inglaterra podría ser una nueva forma de pago confiable, accesible y fácil de usar. Es por eso que primero queremos investigar qué es posible, mientras nos aseguramos siempre de proteger la estabilidad financiera”, dijo el ministro de Hacienda, Jeremy Hunt.