Un esquema basado en sucursales bancarias diseñado para proteger a las personas vulnerables contra el fraude bancario, incluidas las estafas en línea, bloqueó el fraude por valor de £ 60 millones en 2021, un 34% más que el año anterior.
Bajo el esquema, conocido como Protocolo Bancario, el personal de las sucursales bancarias está capacitado para identificar a los clientes que pueden ser estafados y contactar a la policía. Suelen ser personas vulnerables que han sido contactadas en línea por estafadores y acuden a un banco para sacar grandes sumas de dinero. El año pasado, el personal sospechoso de sucursales bancarias hizo alrededor de 10,000 llamadas a la policía y se realizaron 162 arrestos.
Desde que comenzó el esquema en 2016, los bancos han trabajado con la policía para evitar más de 200 millones de libras esterlinas en fraude, con poco más de 1000 arrestos realizados. Pero el año pasado fue la primera vez que el esquema incluyó estafas en línea después de discusiones con las fuerzas policiales locales en 2020 sobre expandirlo para cubrir intentos de transferencias bancarias realizadas por clientes a través del teléfono y la banca en línea.
Las últimas cifras muestran que el personal de la sucursal realizó 10.072 llamadas de protocolo bancario a la policía durante 2021. El plan condujo al arresto de 162 presuntos delincuentes el año pasado, lo que elevó el número total de arrestos a 1.005 desde que comenzó el plan, luego de que se hicieran 34.000 llamadas a policía por el personal de la sucursal.
“El Protocolo bancario se usa a menudo para prevenir estafas de suplantación de identidad, en las que los delincuentes imitan a la policía o al personal del banco y convencen a las personas de que visiten su banco y retiren o transfieran grandes sumas de dinero”, dijo UK Finance.
El esquema también se usa para prevenir el fraude romántico, en el que los estafadores usan perfiles de citas en línea falsos para engañar a las víctimas para que les transfieran dinero.
Katy Worobec, directora general de delitos económicos de UK Finance, dijo: “El Protocolo bancario ha ayudado a evitar que decenas de miles de personas se conviertan en víctimas de fraude. Su éxito muestra la importancia del trabajo conjunto entre la policía y la industria bancaria, no solo para proteger a los clientes, sino también para combatir a los delincuentes detrás de estas estafas.
“El personal del banco está capacitado para detectar estafas y, como parte del esquema, ayudará a los clientes haciéndoles varias preguntas cuando retiren o transfieran dinero, para ayudar a mantenerlos seguros”.