Un proyecto piloto de software contra el lavado de dinero (AML) en Estonia ha evitado que 3 millones de euros de “dinero sucio” lleguen a cuentas controladas por delincuentes.
Como informó Computer Weekly en 2020, los bancos del país comenzaron a trabajar con la startup tecnológica estonia Salv en un proyecto para probar una plataforma para compartir información. sobre clientes y transacciones sospechosas entre bancos
Trabajando dentro de las limitaciones del secreto bancario y el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la Unión Europea, Swedbank, SEB, Luminor, LHV, Bigbank, Citadele, OP Bank, Coop, TBB e Inbank se asociaron con Salv para crear un sistema de información y datos. plataforma de intercambio
En una actualización, Salv dijo que la plataforma, conocida como AML Bridge, hasta ahora ha evitado que hasta 3 millones de euros lleguen a cuentas controladas por delincuentes después de que se hayan realizado más de 1200 “investigaciones colaborativas de manera legal, segura y eficiente en tres casos de uso diferentes: ALA, fraude y sanciones”.
El director ejecutivo y cofundador de Salv, Taavi Tamkivi, dijo que la iniciativa demuestra que el intercambio de datos ALD tácticos entre diferentes firmas financieras es legal, operativa y técnicamente posible, y agregó: “Se está llevando a cabo hoy, con información de clientes en vivo intercambiada en este mismo momento. ”
Dijo que la fase inicial en Estonia ha visto a los bancos prevenir casos de delitos financieros por valor de 50-100 000 € por semana.
Estonia se convirtió en un hervidero de actividad en torno al desarrollo de tecnologías ALD, después de que se descubriera que Danske Bank había transferido más de 200.000 millones de euros de dinero sospechoso a través de su pequeña sucursal en la capital de Estonia, Tallin.
El aparato de detección de AML centrado en transacciones de Danske Bank demostró ser lento en la identificación de cuentas, problemas de divergencia de transferencias de dinero y anomalías en la sucursal.
Allan Parik, presidente de la Asociación Bancaria de Estonia y CEO del banco SEB en Estonia, dijo: “Estoy muy contento de que se haya lanzado este proyecto. Muestra no solo la comprensión teórica de nuestra comunidad sobre la necesidad de cooperar para abordar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, sino también los pasos prácticos para que esto suceda. Es una solución adicional útil junto a nuestros sistemas cotidianos en este campo”.
Olavi Lepp, CEO de Swedbank Estonia, dijo que los bancos saben cuáles son los problemas y Salv descubrió cómo resolverlos, y agregó: “La herramienta AML Bridge no solo es útil para detener el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, también ha sido útil en la prevención del fraude. .”
Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, los delincuentes lavan entre 2 y 4 billones de euros cada año, y la mayor parte de este dinero pasa por estructuras bancarias legítimas.
salv, que cuenta con una plantilla de más de 50 personas, incluido el antiguo personal de Skype y Wise, ahora planea implementar AML Bridge en otros mercados.
Tamkivi en Salv dijo que las capacidades de la plataforma se pueden aplicar para evitar que se infrinjan las sanciones financieras. “Esto es extremadamente relevante hoy, ya que en las últimas semanas hemos visto más del doble de investigaciones relacionadas con sanciones a través de AML Bridge”, dijo. “Esto muestra cuán importante es la colaboración en toda la industria, no solo para evitar que los estafadores exploten el sistema financiero, sino también para que los regímenes oligárquicos lleven a cabo guerras”.