La segunda cantidad más alta de dinero se lava cada año en el Reino Unido, con un valor estimado de £ 88 mil millones de dinero que los delincuentes limpian anualmente.
Solo EE. UU. ve más, con 216 500 millones de libras esterlinas lavadas anualmente, mientras que Francia (54 500 millones de libras esterlinas), Alemania (51 300 millones de libras esterlinas) y Canadá (25 600 millones de libras esterlinas) también se encuentran entre los cinco países principales en términos de valor del dinero lavado.
Las cifras, del fabricante de software de verificación de identidad Credas Technologies, recopiladas con datos de la OCDE, también revelaron que alrededor de 1,8 billones de libras esterlinas se lavan en todo el mundo cada año, alrededor del 3% del PIB total.
El lavado de dinero, y sus vínculos con el crimen organizado, es un problema global grave en el que los bancos se encuentran en el centro, y su incapacidad para detectar actividades sospechosas es en parte la culpa de los altos volúmenes y el valor del dinero que limpian los delincuentes en el Reino Unido.
En octubre, NatWest Bank admitió que las fallas operativas, incluidas las debilidades en los sistemas de monitoreo automatizados, significaron que no pudo evitar el lavado de dinero de 400 millones de libras esterlinas. Se declaró culpable en el Tribunal de Magistrados de Westminster por no cumplir con las normas contra el lavado de dinero entre 2012 y 2016.
Tras la admisión, la directora ejecutiva del banco, Alison Rose, dijo: “En los años transcurridos desde este caso, hemos invertido recursos significativos y continuamos mejorando nuestros esfuerzos para combatir eficazmente los delitos financieros”.
La tecnología es clave para reducir el lavado de dinero, con sistemas que utilizan tecnología como transacciones de escaneo de inteligencia artificial y resaltan actividades sospechosas.
Tim Barnett, director ejecutivo de Credas Technologies, dijo: “La práctica del lavado de dinero es tan antigua como las colinas; es un área de actividad criminal que es increíblemente difícil de erradicar, ya que se puede hacer de muchas y variadas maneras”.
“También es una práctica que continúa evolucionando con el tiempo, y en años más recientes hemos visto a delincuentes utilizar la banca en línea, las criptomonedas y, más recientemente, los mercados de NFT, para lavar dinero sucio”.
Las regulaciones de la Autoridad de Conducta Financiera significan que las firmas financieras deben contar con sistemas y controles adecuados contra el lavado de dinero. El software contra el lavado de dinero automatiza el monitoreo de actividades sospechosas que se llevan a cabo en la red de un banco.
En Alemania, el regulador de servicios financieros alemán multó al neobanco N26 con 4,25 millones de euros por prácticas débiles contra el lavado de dinero relacionadas con la presentación tardía de alrededor de 50 informes de actividades sospechosas en 2019 y 2020.
Pero ha habido algunas multas mucho más altas. Swedbank fue multado con 347 millones de euros por los reguladores de Suecia y Estonia en 2020 por infringir las leyes de blanqueo de capitales, el banco holandés ING fue multado con 775 millones de euros en 2018 por no haber evitado el blanqueo de cientos de millones de euros entre 2010 y 2016, y en 2017, Citigroup accedió a pagar casi 100 millones de dólares y admitió infracciones penales al resolver una investigación sobre violaciones de las normas contra el lavado de dinero relacionadas con transferencias de dinero entre EE. UU. y México.