La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha prohibido a Binance Markets Limited, parte de la plataforma de comercio de criptomonedas de Binance, emprender cualquier actividad reguladora en el Reino Unido, y ha emitido una advertencia a los consumidores para que tengan cuidado con las inversiones en criptomonedas.
En un aviso publicado en su sitio web, la FCA también dijo que para el cierre de operaciones el 30 de junio, Binance Markets debe mostrar de manera prominente un aviso que indique que no está autorizado a realizar actividades reguladas en el Reino Unido. Señala que ninguna otra entidad en el grupo Binance más amplio tiene “ninguna forma de autorización, registro o licencia del Reino Unido para realizar actividades reguladas en el Reino Unido”.
En la misma escala de tiempo, también debe eliminar o indicar que se elimine cualquier publicidad o promoción que tenga en vivo, y confirmar a la FCA por escrito que esto se ha hecho. Para el viernes 2 de julio, también debe proteger y preservar todos los registros e información que tiene sobre los consumidores del Reino Unido para que puedan ser proporcionados a la FCA a pedido.
En su advertencia al consumidor, la FCA dijo: “Tenga cuidado con los anuncios en línea y en las redes sociales que prometen altos rendimientos de las inversiones en criptoactivos o productos relacionados con criptoactivos.
“La mayoría de las empresas que publicitan y venden inversiones en criptoactivos no están autorizadas por la FCA. Esto significa que si invierte en ciertos criptoactivos, no tendrá acceso al Servicio del Defensor del Pueblo Financiero ni al Plan de Compensación de Servicios Financieros si las cosas salen mal “.
La FCA agregó que si bien no regula los criptoactivos como Bitcoin o Ether, sí regula algunos de sus derivados (contratos de futuros, por ejemplo) y los criptoactivos que considera valores. Las empresas deben estar autorizadas por él para anunciar o vender dichos productos en el Reino Unido, y hay disponible una lista completa de los permitidos, así como una lista de advertencia de los que deben evitarse.
Instó a los consumidores a investigar más sobre los productos y las empresas con las que podrían estar considerando invertir, por ejemplo, utilizando Companies House para verificar si la empresa está registrada como una empresa del Reino Unido y para establecer la identidad de sus directores.
“Sea siempre cauteloso si lo contactan de la nada, si lo presionan para invertir rápidamente o si le prometen retornos que suenan demasiado buenos para ser verdad”, dijo la FCA.
En declaraciones compartidas con los medios durante el fin de semana, Binance dijo que su unidad Binance Markets, una adquisición bastante reciente, aún no había estado usando sus permisos regulatorios y, por lo tanto, la represión de la FCA no afectaría los servicios ofrecidos en su sitio web principal.
Un portavoz dijo que la plataforma se toma muy en serio sus obligaciones de cumplimiento y se mantiene al tanto de las políticas, reglas y leyes cambiantes relacionadas con los criptoactivos. El portavoz agregó que Binance adopta un enfoque colaborativo para trabajar con los reguladores.
Las criptomonedas y las plataformas que se dedican al comercio de activos criptográficos se han vuelto muy controvertidas, sobre todo debido al consumo excesivo de energía, que a menudo supera al de los estados nacionales, que se requiere para extraer los activos en sí, lo que los convierte en una gran fuente de emisiones de carbono y por lo tanto, uno de los principales contribuyentes a la emergencia climática.
Como resultado, el Reino Unido no es la primera jurisdicción en tomar medidas drásticas contra ellos. China ordenó recientemente a los bancos y las plataformas de pago en línea que dejen de respaldar las transacciones criptográficas y que prohíban las actividades mineras en varias jurisdicciones, citando el uso excesivo de energía. Binance también es objeto de interés regulatorio en varios otros países.
Además, su naturaleza en gran parte no regulada también ha convertido a las criptomonedas en un refugio para la actividad delictiva, las estafas y el lavado de dinero por parte de equipos de delincuentes cibernéticos, en particular bandas de ransomware. Algunos expertos en seguridad cibernética creen que el valor de las criptomonedas ahora está directamente relacionado con la prevalencia de los ataques cibernéticos hasta cierto punto.
Los analistas de SonicWall postularon recientemente la teoría de que la fuerza y el aumento del valor de bitcoin en los primeros meses de 2021 fue un poderoso factor de motivación para que las personas recurrieran a los atracos de ransomware como una forma fácil de obtener la criptomoneda que creían que haría su fortuna.
La semana pasada, Binance reveló detalles de cómo ayudó en una investigación policial internacional sobre elementos de la pandilla de ransomware Cl0p (también conocido como Clop) con sede en Ucrania, que resultó en varios arrestos en junio de 2021.
Binance dijo que utilizó tecnología de análisis contra el lavado de dinero para identificar y mapear una red de cuentas fraudulentas que explotan sus servicios para lavar las ganancias de los ataques de ransomware depositándose y retirándose repetidamente entre sí. Luego trabajó con los servicios de análisis de blockchain para investigar más al grupo, lo que condujo a su identificación y consecuencias en el mundo real.
También fue elogiado recientemente por la Unidad de Delincuencia Organizada Regional del Sudeste (Serocu) con sede en Oxford por su cooperación en ayudar con las investigaciones relacionadas con el suministro de drogas controladas de Clase A a través de la web oscura.
Serocu dijo: “Esperamos colaborar con Binance para combatir el crimen [and] actividades ilegales en el espacio de la seguridad cibernética “.